मनी म्यूल (Money Mule) सम्बन्धी अनुपालन जोखिम परामर्श (Compliance Risk Advisory)
१. प्रस्तावना र रणनीतिक महत्व (Introduction and Strategic Importance) वित्तीय अपराधको वर्तमान परिवेशमा 'मनी म्यूल' (Money Mule) गतिविधि वित्तीय संस्थाहरूको अखण्डता र सुरक्षा प्रणालीका लागि एक अत्यन्त गम्भीर रणनीतिक चुनौतीको रूपमा देखा परेको छ। अपराधीहरूले अवैध रूपमा आर्जन गरेको कोषलाई स्थानान्तरण गर्न वा वैध बनाउन (Laundering) निर्दोष व्यक्तिहरूको बैंक खातालाई एक 'कन्ड्युट' (Conduit) वा माध्यमको रूपमा दुरुपयोग गर्ने गर्दछन्। यस्ता गतिविधिहरूले संस्थाको साखमा गम्भीर आँच पुऱ्याउने मात्र नभई, बैंकको सञ्चालन अनुमति (Operating License) र नियामक परिपालन (Regulatory Compliance) को दायित्वमा समेत प्रत्यक्ष जोखिम सिर्जना गर्दछन्। मनी म्यूल भन्नाले त्यस्तो व्यक्तिलाई बुझिन्छ जसको बैंक खाता जानीजानी वा अन्जानमा अपराधीहरूको तर्फबाट ठगी वा अन्य गैरकानुनी गतिविधिबाट प्राप्त कोष प्राप्त गर्न, स्थानान्तरण गर्न वा झिक्न प्रयोग गरिन्छ। यी गतिविधिहरूले बैंकका खाताहरूलाई आपराधिक संजालको हिस्सा बनाउने हुँदा यसले एन्टि-मनी लाउन्डरिङ (AML) र 'नो योर कस्टमर' (KYC) संयन्त्रमाथि गम्भीर ...